काठमाडौं नेपाल बीमा प्राधिकरणले बीमा कम्पनीहरुका लागि सम्पत्ति शुद्धिकरणमा अझै चनाखो हुनुपर्नेगरी निर्देशन जारी गरेको छ ।बीमा प्राधिकरणले सबै प्रकारका बीमा कम्पनीहरुका लागि पनि एकिकृत परिपत्र जारी गर्दै जोखिममा आधारिक नीतिहरुको उल्लेख्य प्रवद्र्धन गर्नुपर्ने, सम्पत्ति शुद्धिकरण तथा अवैध लेनदेन तथा कारोबारमा पूर्ण रुपमा कडाई गर्नुपर्नेलगायतका निर्देशनहरु दिएको हो ।

बीमकको यस नियममा उल्लेख गरिए अनुसार पालना नभएको खण्डमा चेतावनीदेखि इजाजतपत्र रद्द गर्नेसम्मको व्यवस्था रहेको छ।साथै बीमा कम्पनीहरुलई १० लाख देखि ५ करोड रुपैयाँ सम्मको आर्थिक जरिवानामा समेत तोकिएकोछ ।

बीमा प्राधिकरणले बीमकका लागि जारी गरेको निर्देशिका बमोजिम बीमाकताले लक्षित वित्तिय प्रतिवन्ध सम्बन्धी दायित्व हरु बुझनको लागि यो निर्देशिकाले सपष्ट पार्ने जनाएको छ ।उक्त निर्देशिकमान अनतर्गत सम्पत्ति फ्रिजिङमा तोकिएको व्यक्तिको स्वामित्वमा वा नियन्त्रणमा रहेका कुनै पनि कोष वा अन्य सम्पत्तिहरू जारी गर्न, स्थानान्तरण गर्न, रूपान्तरण गर्न, दावी तय गर्न, बीमा सेवा वा सार्न निषेध हो। यसमा समावेश यी निम्न बिषयहरु समावेश भएका हुन्छन्,

(क) कोष र अन्य वित्तीय सम्पत्ति र आर्थिक स्रोतहरू फ्रिजिङ गर्ने, र तिनीहरूको प्रयोग, परिवर्तन, आवागमन, स्थानान्तरण वा पहुँच रोक्ने समावेश छ।

(ख) आर्थिक स्रोतहरू फ्रिजिङमा कुनै पनि तरिकाले कोष, सामान वा सेवाहरू प्राप्त गर्न तिनीहरूको प्रयोग रोक्ने समावेश छ, जसमा तिनीहरूलाई बेच्ने, भाडामा लिने वा धितो राखेर समावेश छ, तर सीमित छैन।

बीमा नीति, कोष र सेवाहरू प्रदान गर्न निषेधः यसको अर्थ कुनै पनि तोकिएको व्यक्तिलाई कोष प्रदान गर्न, वा वित्तीय सेवाहरू वा अन्य सेवाहरू प्रदान गर्न निषेध हो। उदाहरणको रूपमाः

बीमकहरूका लागिः फ्रिजिङ उपायमा बीमा सेवाहरूको पहुँच निलम्बन गर्ने, लेनदेनहरू रोक्ने, स्वामित्व/मनोनीत व्यक्तिको हस्तान्तरणको सहजीकरण रोक्ने र निर्दिष्ट व्यक्तिलाई कुनै पनि प्रकारको बीमा सेवाहरू प्रदान गर्न र प्रस्ताव गर्न निषेध गर्ने समावेश हुन सक्छ।

यस निर्देशिका अन्तर्गत बीमाकर्ताहरूले निम्न डाटाबेसहरूमा निरन्तर र दैनिक जाँचहरू (म्यानुअल रूपमा वा प्राथमिकतामा स्वचालित संयन्त्र मार्फत) गर्नेछन् ताकिनिषेध सूचीमा रहेका नामहरूसँग सम्भावित मेलहरू पहिचान गर्न सकियोस् भन्ने कारण,

(क) कुनै पनि लेनदेन गर्नु अघि वा व्यवसायमा प्रवेश गर्नु अघि ग्राहकहरू, कुनै पनि व्यक्तिसँग सम्बन्ध
(ख) अवस्थित ग्राहक÷बीमित डाटाबेस
(ग) कुनै पनि लेनदेनमा पक्षहरूको नाम
(घ) सम्भावित ग्राहकहरू
(ङ) लाभदायक मालिकहरू
(च) उनीहरूसँग प्रत्यक्ष वा अप्रत्यक्ष सम्बन्ध भएका व्यक्ति वा संस्थाहरूको नाम
(छ) ग्राहकहरूको तर्फबाट काम गर्ने निर्देशक/प्रमोटर/यरधारक वा एजेन्टहरू
(पावर अफ अटर्नी भएका व्यक्तिहरू सहित)
(ज) एजेन्टहरू/सर्वेक्षक÷दलालहरू/र अन्य सेवा प्रदायकहरू बुझन समेत निर्देशित गरिएको छ ।